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Key takeaways
- A implementação do Pix na Cargill trouxe uma oportunidade de aprimorar e modernizar o processo de pagamentos, saindo do modelo tradicional de transferência eletrônica (TED) e passando a usar o sistema de pagamentos instantâneos, que está sendo cada vez mais adotado no Brasil
- Ao implementar o Pix, um sistema criado pelo Banco Central do Brasil (BCB), por meio do J.P. Morgan Payments, a Cargill passou a realizar pagamentos em tempo real, otimizou o ciclo do capital de giro e garantiu que os produtores tivessem acesso imediato aos recursos
- Ao adotar pagamentos instantâneos, a Cargill fortalece a resiliência da sua cadeia financeira e reforça sua liderança em agronegócio sustentável e inclusão financeira para produtores rurais
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Sobre
Como uma das maiores empresas de agronegócio do mundo, a Cargill tem um papel fundamental em alimentar o planeta de forma segura, responsável e sustentável.1 Presente em 70 países, a empresa investe em soluções de pagamento para otimizar as cadeias de suprimentos e aumentar a resiliência econômica — especialmente em mercados estratégicos, como o Brasil.2
Desde 1865, a Cargill prioriza a eficiência nas operações da sua cadeia de suprimentos.3 Sabendo da importância de ter uma estrutura financeira ágil e resiliente, a empresa trabalhou junto com o J.P. Morgan Payments para fortalecer sua infraestrutura de tesouraria.4 Depois da implementação, as duas empresas continuaram colaborando para criar um caminho inovador focado em eficiência nos pagamentos e otimização financeira.
O desafio
Como o Brasil é um dos líderes mundiais na produção de soja e grãos, o país representa um mercado muito importante para as operações da Cargill.5 A liquidez do setor agrícola tem evoluído, e hoje os pagamentos instantâneos são essenciais para manter o fluxo de caixa dos produtores e facilitar os ciclos de negociação. Como os produtores de soja atuam em um ambiente competitivo e com prazos apertados, garantir que as transações sejam liquidadas rapidamente virou um diferencial.6 Ao oferecer o Pix, sistema de pagamento instantâneo criado pelo Banco Central do Brasil, a Cargill consegue manter sua posição no mercado e fortalecer a confiança dos fornecedores a longo prazo.6
Antes de adotar o Pix, que já era o método de pagamento preferido por pessoas e empresas no Brasil, a Cargill vinha aprimorando continuamente seu modelo de compra de grãos para tornar os pagamentos aos produtores mais rápidos.7
Segundo Sundeep Singh, Global Bank Connectivity Lead na Cargill, a volatilidade do setor — causada por oscilações nos preços das commodities, condições climáticas imprevisíveis e desafios logísticos — exige um mecanismo de pagamento que seja instantâneo e sempre disponível.8 As transferências tradicionais, como TED e DOC, muitas vezes geravam obstáculos. Para manter a agilidade operacional, evitar problemas financeiros e reforçar a confiança dos produtores no seu sistema de transações, a Cargill decidiu evoluir e modernizar sua infraestrutura de transferências bancárias.8
A solução
A Cargill, em colaboração com o J.P. Morgan Payments, integrou o Pix ao seu sistema de tesouraria, aproveitando as funcionalidades em tempo real da plataforma para simplificar o fluxo de pagamentos.8 Essa modernização permitiu que as equipes de campo da Cargill realizassem pagamentos quase instantâneos, trazendo mais previsibilidade financeira e garantindo que o dinheiro chegasse aos produtores sem demora.8 A capacidade de oferecer liquidação imediata dos pagamentos reforça ainda mais a credibilidade da Cargill entre os produtores de soja, posicionando a empresa como um parceiro confiável em um mercado cada vez mais competitivo.8
Singh destacou alguns benefícios esperados com a implementação do Pix:
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Otimização de fluxo de caixa: Pagamentos instantâneos melhoram a gestão de capital de giro, possibilitando que produtores reinvistam imediatamente, apoiando ciclos de produção sem restrições de financiamento
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Confiança na contraparte: Acordos em tempo real reforçam a credibilidade da Cargill entre produtores, solidificando um relacionamento de longa data com fornecedores
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Posicionamento de mercado: A habilidade de prover pagamentos instantâneos e confiáveis diferencia a Cargill de seus competidores, reforçando a liderança no comércio agrícola
Os resultados
A integração do Pix na infraestrutura de pagamentos da Cargill vai redefinir a eficiência financeira da empresa:
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Até 30 minutos foram removidos do ciclo completo de transações (anteriormente o tempo das transferências bancárias poderia levar mais de meia hora, enquanto o Pix termina o ciclo de vida completo do arquivo em 5 minutos, com transações ocorrendo em segundos)9
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Maior acesso dos produtores aos pagamentos, já que o Pix se tornou o método preferido entre pessoas físicas, inclusive pequenos agricultores, por ser fácil de usar na identificação dos recebimentos e por trazer mais transparência às transações9
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Mais agilidade na tesouraria, permitindo que a Cargill enfrente a volatilidade do mercado com maior resiliência financeira10
A adoção bem-sucedida do Pix pela Cargill, por meio do J.P. Morgan Payments, destaca a importância dos pagamentos em tempo real para garantir liquidez, otimizar o capital de giro e manter a saúde financeira a longo prazo. Ao eliminar obstáculos nos pagamentos e reforçar a confiança dos produtores, a implementação do Pix fortaleceu a posição da Cargill no competitivo setor agrícola brasileiro. Com as mudanças constantes no cenário financeiro, soluções de tesouraria modernas e eficientes serão essenciais para enfrentar as complexidades do mercado e manter o crescimento.
Para saber mais sobre como as soluções de pagamentos e gestão de tesouraria do J.P. Morgan no Brasil podem apoiar a estratégia financeira da sua empresa, acesse.
Referências
"Cargill Incorporated," World Economic Forum, acessado 20 de Junho de 2025, https://www.weforum.org/organizations/cargill-incorporated/
"Worldwide," Cargill, acessado 20 de Junho de 2025, https://www.cargill.com/page/worldwide
"Cargill History Timeline," Cargill, acessado 20 de Junho de 2025, https://www.cargill.com/about/cargill-history-timeline
Sundeep Singh, Global Bank Connectivity Lead na Cargill, entrevista para o J.P. Morgan Payments, 11 de Março de 2025
"Cargill Incorporated," World Economic Forum, accessed June 20, 2025, https://www.weforum.org/organizations/cargill-incorporated/
Sundeep Singh, Global Bank Connectivity Lead at Cargill, interview by J.P. Morgan Payments, March 11, 2025
"Nota," Banco Central do Brasil, acessado 20 de Junho de 2025, https://www.bcb.gov.br/detalhenoticia/20443/nota
Sundeep Singh, Global Bank Connectivity Lead at Cargill, interview by J.P. Morgan Payments, March 11, 2025
"Nota," Banco Central do Brasil, acessado 20 de Junho de 2025, https://www.bcb.gov.br/detalhenoticia/20443/nota
Sundeep Singh, Global Bank Connectivity Lead at Cargill, interview by J.P. Morgan Payments, March 11, 2025
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