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• Depositary Receipts

Cash Management

Os serviços de Cash Management do J.P. Morgan no Brasil utilizam modernas técnicas de segurança para gerenciamento de contas, efetivação de pagamentos e acesso ao internet banking J.P. Morgan Brasil Online.Nossos serviços incluem:

• Conta Corrente

  A conta corrente J.P. Morgan é utilizada para a gestão de recebimentos e pagamentos da sua empresa, oferecendo depósitos por meio de DOCs, TEDs e transferências entre contas bancárias.

  O J.P. Morgan oferece a distinção entre os débitos de transações reserva e ADM's, totalizando os saldos - Recursos em Conta Corrente e Disponível no extrato da conta de sua empresa, apenas as transações em reserva são debitadas no dia, sendo que os pagamentos de DOCs e Boletos são refletidos neste saldo apenas no dia seguinte.

  Para facilitar consultas e acompanhamento das transações, dados de depositantes, entre outros, o J.P. Morgan disponibiliza, por meio do J.P. Morgan Brasil Online, consultas a extratos e saldos online, que podem ser exportados para Excel ou PDF.

  Extratos via troca de arquivos também estão disponíveis no formato Febraban CNAB-240 para a integração com o ERP de sua empresa. A troca de arquivos pode ser realizada por meio do J.P. Morgan Brasil Online ou um serviço de conexão direta (host-to-host).

  Oferecemos também a Transferência Automática de Recursos entre as contas correntes da mesma empresa (Zero Balance). O procedimento é realizado de acordo com as necessidades da empresa, que pode transferir saldos devedores e credores entre contas. Desta forma, é possível realizar uma gestão de caixa mais eficiente, por meio de uma conta centralizada.

  Exemplo: uma conta corrente realiza os pagamentos da empresa (Conta Corrente 2) e a conta principal concentra o caixa da empresa (Conta corrente 1). Ao final de cada dia, a conta de pagamento é zerada, por meio de recursos da conta corrente 1, conforme diagrama abaixo:

  

  
  

  Entre em contato (Fale Conosco) com um gerente de atendimento do J.P. Morgan e peça mais informações sobre os serviços de Conta Corrente no Brasil.

• Pagamentos

  Os clientes corporativos do J.P. Morgan podem efetuar transferências e pagamentos a fornecedores, por meio de DOCs, TEDs, boletos e cheques administrativos. As instruções de pagamento podem ser transmitidas pela empresa ao banco por meio de arquivos no formato Febraban CNAB-240 ou individualmente, por meio do internet banking local.

  Ao efetuar seus pagamentos no J.P. Morgan, o cliente conta com uma solução completa que oferece um processo seguro e eficiente. As principais funcionalidades são:

  • Consolidação de Débitos

    os pagamentos de sua empresa podem ser consolidados em débitos individuais por forma de pagamento, facilitando o processo de reconciliação de seu extrato.

  • Autorização de Pagamentos

    os pagamentos podem ser autorizados através do J.P. Morgan Brasil Online, garantindo, dessa forma, a segregação de funções para os funcionários de sua empresa. É possível definir o limite financeiro (alçada) de aprovação das transações de cada funcionário e também se o fluxo de autorização será simples (aprovação única) ou dupla.

  • Controle de Status

    todos os pagamentos são gerenciáveis e o status de cada transação pode ser consultado em tempo real por meio do J.P. Morgan Brasil Online.

  • Processamento Eficiente de Arquivos

    os arquivos de sua empresa são processados em horários pré-estabelecidos e configurados para garantir alta performance. Com isso, as transações serão processadas, em média, a cada 10 minutos.

  • Controle Ativo de Saldo

    se, no momento da execução de um pagamento, o saldo em conta corrente e os limites disponíveis não forem suficientes para liquidar uma transação, o sistema de pagamentos mantém seu pagamento na fila até que haja disponibilidade de fundos ou até que se atinja o horário limite para a forma de pagamento.

  Se sua empresa já é correntista do banco J.P. Morgan no Brasil, fale com o gerente da conta e faça a adesão ao serviço de pagamentos. (Fale conosco)

• Tarifas

  Nossa proposta de tarifas está extremamente competitiva frente às demais instituições financeiras. Clique aqui e confira a nossa tabela de tarifas.

• J.P. Morgan Brasil Online

  O internet banking do J.P. Morgan no Brasil é fácil de usar, apresenta navegação intuitiva e emprega as mais modernas técnicas de segurança do mercado. Todas as transações são assinadas digitalmente por meio do certificado digital e-CPF. Alem disso, as trocas de dados são criptografadas sob o protocolo SSL 128 bits.

  Estão disponíveis no internet banking: consultas a saldos, transações e dados de depositantes em tempo real, que podem ser exportadas para arquivos em PDF ou Excel. É possível, também, iniciar pagamentos online, enviar e receber arquivos referentes a pagamentos e extratos (formato Febraban CNAB 240 posições), gerenciar dados cadastrais e bancários de beneficiários autorizados e administrar o perfil de acesso de operadores da empresa.

  O fluxo de autorização, definido pela cliente, pode ser simples (aprovação única) ou dupla.

  Se sua empresa já é correntista do J.P. Morgan no Brasil, fale com o gerente da conta no banco e preencha o contrato de adesão ao internet banking para gerenciar a conta e os pagamentos de sua empresa eletronicamente.